資金集中管理服務 | 流動資金管理 | 星展中小企業銀行

資金集中管理服務

透過資金流動您得以優化集團的現金餘額

透過資金流動您得以優化集團的現金餘額

產品特性

資金集中管理服務會自動在帳戶之間轉移資金，以達到每個子帳戶的目標餘額。

順暢地整合國內及跨國資金流動性。

提供多元化的管理方式（例如: 單向、雙向或反向）、頻率（每天、每週或每月）以及時間（日中或日終）。

透過降低利息成本來最大化內部營運資金。

產品特色

運作方式

如何申請

如欲了解本產品及服務相關資訊，請與您的客戶關係經理或致電「星展企業一線通」專線+886 2 6606-0302

常見問題

	星展銀行的資金集中管理服務可以支援不同幣別嗎？
	可以。但是，各個結構內只能包含相同貨幣的帳戶。

	資金池和資金集中管理服務的差別為何?
	資金集中管理服務需要將資金實際轉移到另一個帳戶中。公司間借貸是隨著資金在不同公司的帳戶之間移動而產生的。而資金池則是沒有涉及資金實際移轉。

	公司是否能夠以區域為基準運作資金集中管理服務嗎？
	可以，您可以使用我們的跨國流動資金管理功能，例如跨國資金集中管理和利息優化服務。但是，它們受每個國家/地區的法規約束。

	我可以透過此服務將其他銀行的資金集中到我的星展帳戶嗎？
	可以，只要第三方銀行參與SWIFT網絡，我們就有能力從世界各地的其他銀行將資金匯集到星展帳戶上。