如何建立適合您的投資組合

如何建立適合您的投資組合

什麼是投資組合?

投資組合管理的關鍵在於多元化——持有不同的資產可降低總體投資風險,並減少因任何一個證券或資產類型表現不佳而拖累整體投資收益的可能性。

一個良好的資產配置,即組合中的股票、債券、另類資產和現金的比例適當,便能最大程度地提高您的投資風險回報率。投資組合可以包括不同地區及產業的各種資產類型和個別證券等。

在星展銀行,我們的團隊使用由投資總監辦公室(CIO)所制定的資產配置框架,由此判斷在任何時候,不同類型資產之間的優劣,便於您調整您的投資組合。


什麼是CIO資產分配框架?

CIO資產配置框架結合我們研究團隊對不同地區、不同各資產類型的行情走勢的預測分析,每個季度會更新一次。

本行的研究團隊會根據以下三個因素評估各種資產類型的相對優勢:

基本面、評價面和動能

    • 「基本面」包括自上而下的經濟驅動因素,例如增長率、通膨率、貨幣政策;以及自下而上的因素如企業的獲利成長和獲利意外。

    • 股票的「評價面」指標包括前瞻本益比、本益比相對股東權益報酬率、以及盈餘殖利率相較10年期公債殖利率比。 至於公司債券和新興市場債券的評價面,我們則關注比較信貸利差(期限相近但信用評級不同的兩個債券之間的殖利率差異)。

    • 「動能」指標包括資金流量、市場波動率,以及可能影響各種資產類型前景的其他催化因素。

 

立即觀看以下精華影片,只要1分半即可了解如何建立您的投資組合:

如何構建適合自己的投資組合

您可以根據各種因素來定制您的投資組合,這些因素包括您的風險偏好,投資期限的長短,或對於個別資產、行業或趨勢的觀點。

星展銀行提供四種「模型投資組合」供您選擇:保守、謹慎、穩健和積極,並對應您的風險偏好進行資產配置。

 

星展銀行的模型投資組合

保守型投資組合

謹慎型投資組合

穩健型投資組合

積極型投資組合


在各個投資組合中,每個資產類型都按子資產類別進一步細分,例如地區/國家股票、政府/企業債券等。

 

保守型投資組合

現金20.0%
已開發市場企業債券30.0%
已開發市場政府債券50.0%

(Updated to 1Q20)

 

謹慎型投資組合

現金9.0%
美國股票7.0%
歐洲股票1.0%
日本股票1.0%
亞洲(日本除外)股票6.0%
已開發市場政府債券16.0%
已開發市場企業債券36.0%
新興市場債券24.0%

(Updated to 1Q20)

 

穩健型投資組合

現金7.0%
美國股票27.0%
歐洲股票4.0%
日本股票2.0%
亞洲(日本除外)股票17.0%<
已開發市場政府債券2.0%
已開發市場企業債券10.0%
新興市場債券15.0%
黃金9.0%
避險基金7.0%

(Updated to 1Q20)

 

積極型投資組合

現金6.0%
美國股票34.0%
歐洲股票7.0%
日本股票2.0%
亞洲(日本除外)股票22.0%
已開發市場政府債券1.0%
已開發市場企業債券1.0%
新興市場債券9.0%
黃金7.0%
避險基金11.0%

(Updated to 1Q20)

 

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本文件所載資料(“有關資料”)僅供參考,並未針對任何特定人士的特定投資目標、財務狀況、風險承受能力或其特定需求而提供。有關資料並不構成任何申購或買賣任何投資產品或服務之推介、要約、要約之引誘、投資建議、或誘導任何人進行任何交易或建議其採取任何避險、交易或投資策略。本文件提及之經濟走勢看法不必然代表投資之績效,在任何情况下,有關資料並非、亦不應被視作或依賴為任何投資建議。除非另有書面協議,星展銀行(台灣)(“本行”) 並非您的投資顧問或受託人,本行亦不會對您或對任何人士因使用本文件或信賴有關資料而引起之任何損失或後果承擔任何責任。有關資料雖由本行認為可靠的資料來源獲得,惟本行並未就有關資料之準確性、完整性或適時性作出任何性質之陳述或保證;並且本文件所引用之訊息僅係市場之過去表現,並非未來表現之預測或保證,市場之狀況訊息萬變,有關資料所有的資訊、觀點及任何所提及的價格均可能隨時間而有所調整或改變而不再另行通知。在任何情況下,本行均不就未來市場表現提供任何擔保或保證。任何人士於作出任何投資決定前,均應詳閱相關產品或服務之說明、銷售文件、風險說明及其他相關文件,並應針對本身之特別投資目標、財務狀況、風險承受能力、特別需求以及相關產品或服務之銷售文件中所揭露之風險因素,自行衡量相關產品或服務是否為適合您之投資標的或尋求專業財務顧問之建議後,始決定是否進行相關投資或交易。若您決定不作該等諮詢,亦應審慎考慮本文件所載任何產品對您是否適合。本文件不得由任何人士在本文件所提及之服務及產品未獲准在當地提供或將違反當地法例或規則之任何司法管轄區內散佈,亦不得向不合法的任何人士散佈,並且不構成對該人士作出推介、要約或邀請、建議。本文件之智慧財產權屬於本行所有,非經本行事前同意或授權,不得任意複製、轉載、引用、抄襲、修改、散佈或為任何其他方式之使用。

 

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