本行投資基金應注意事項

相關基金申購最低投資金額規定、部分贖回/轉換金額限制、定期定額投資基金應注意事項及本行境內外基金收費標準,詳見本行特定金錢信託投資國內外基金風險預告書及委託人須知。

滙豐三至四年目標到期新興亞洲債券證券投資信託基金風險預告書

 

投資方式與管道

單筆投資

為一次投入一整筆金額進行投資的方式,通常有最低申購金額的限制。

定期定額投資

投資人事先與銀行約定特定基金的每月扣款日期以及金額,銀行將依照與投資人之約定,於每月固定日期自動從投資人帳戶扣除約定的金額進行基金投資。 只要投資人於本行開立全方位投資帳戶,即可透過本行臨櫃與網路銀行交易管道進行共同基金交易。

 

投資相關費用

經理費 或稱管理費

為基金公司主要獲利來源。因基金類型不同有不同經理費率,一般介於0.2%~1.8%,會直接反應在基金每日淨值中。

保管費

支付保管銀行之費用,一般介於0.1%~0.3%,會直接反應在基金每日淨值中。

分銷費

投資於B、C股需負擔分銷費,會直接反應在基金每日淨值中。

申購手續費

一般而言,依基金申購手續費收取時點可區分為A、B、C股。投資於A股基金時,投資人需於申購時依申購金額負擔一定比例之申購手續費。

遞延申購手續費

投資於B、C股基金,申購時不需支付申購手續費,惟贖回時則會依投資人持有基金之年數不同,繳交4%~1%不等的「遞延申購手續費」。
投資於國內基金手續費後收級別,相關後收級別費率、持有期間計算、轉換及贖回限制等約定事項,請點此查詢

信託管理費

銀行對投資人持有基金期間提供信託管理服務所收取之費用。一般而言,其計算方式為贖回金額乘以信託管理費率再乘以實際持有天數。實際計算方式則依各家銀行之規定。

短線交易費

為保障所有投資人之權益,大多數基金公司均有短線交易之規範。如經基金公司認定符合短線交易之條件,基金公司有權向投資人收取公開說明說所載之短線交易費用或拒絕投資人申購與轉換之要求。