資產傳承:預見未來,及時啟動

資產傳承:預見未來,及時啟動

資產傳承看似遙遠,卻是每個人的必要課題。不論您現在擁有多少財富、或處於任何人生階段,都應該盡早做好明確的資產傳承計畫。

立即觀看90秒精華影片了解資產傳承的重點:

 

資產傳承計畫最重要的是將財富,用最完整且具有彈性的方式,保留給您希望給予的對象,一個好的資產傳承計畫,應涵蓋以下三大重點:

  1. 讓您的財富傳承極大化
  2. 免除繼承糾紛,降低資產減損的風險
  3. 透過保險保障家人的生活,同時做好指定分配

 

啟動資產傳承計畫的三大步驟 :


#1檢視欲分配的資產

每個人的資產組合不盡相同,您的資產可能包括現金、保險、房地產、投資組合、名貴收藏品,甚至企業。列出您所有的資產是有效分配的第一步,再透過定期檢視,並於不同的人生階段適時調整。

#2設定資產傳承目標

決定資產運用與分配方式之前,您必須先設定資產傳承的目標,您的目標可能包括:

  1. 保留您的居住房產,供家人未來使用
  2. 確定年幼子女們的未來生活無虞
  3. 保留子女出國留學基金
  4. 照顧弱勢家屬
  5. 讓您的企業永續經營

#3確認最適合的傳承的對象

傳承給「合適」的對象至關重要傳承的對象有很多選擇,例如:配偶、子女、父母、親朋好友,甚至商業夥伴或慈善機構。選擇「合適」的對象,重點在於讓對的人承接適當的資產。

傳承規劃希望順利且公平,但有些資產難以均分,如貴重藝術品或珠寶收藏、房地產或企業。假如將這些資產都留給單一受益人,雖然可確保資產完整性與兼顧未來價值,但可能有失公允,子女後續運用亦可能缺乏彈性,甚至影響後續的家庭和諧。因此,思考如何公平分配亦為重要課題。


自信地提早啟動傳承計畫

一旦確認方向,您就應該著手開始規劃,以確保提財富傳承極大化、傳承資產損耗與糾紛極小化、傳承計畫越早開始越好,您可以放心的知道當意外發生年幼子女或是弱勢家屬可以被好好的照顧。


什麼時候是最佳的規劃時機 ? 就是現在!
請立即與您的客戶經理聯繫,讓星展的專業團隊,陪伴您每一個重要的人生時刻!


再一步,就可以獲得最高3,000元現金回饋

 

下一步,您可以…

專人聯繫 我想要專人聯繫,瞭解加入星展豐盛理財獲得最高$3,000現金回饋活動。
網銀登入 想立即查看我的投資組合。

重要注意事項及聲明:

本文件所載資料(“有關資料”)僅供參考,並未針對任何特定人士的特定投資目標、財務狀況、風險承受能力或其特定需求而提供。有關資料並不構成任何申購或買賣任何投資產品或服務之推介、要約、要約之引誘、投資建議、或誘導任何人進行任何交易或建議其採取任何避險、交易或投資策略。本文件提及之經濟走勢看法不必然代表投資之績效,在任何情况下,有關資料並非、亦不應被視作或依賴為任何投資建議。除非另有書面協議,星展銀行(台灣)(“本行”) 並非您的投資顧問或受託人,本行亦不會對您或對任何人士因使用本文件或信賴有關資料而引起之任何損失或後果承擔任何責任。有關資料雖由本行認為可靠的資料來源獲得,惟本行並未就有關資料之準確性、完整性或適時性作出任何性質之陳述或保證;並且本文件所引用之訊息僅係市場之過去表現,並非未來表現之預測或保證,市場之狀況訊息萬變,有關資料所有的資訊、觀點及任何所提及的價格均可能隨時間而有所調整或改變而不再另行通知。在任何情況下,本行均不就未來市場表現提供任何擔保或保證。任何人士於作出任何投資決定前,均應詳閱相關產品或服務之說明、銷售文件、風險說明及其他相關文件,並應針對本身之特別投資目標、財務狀況、風險承受能力、特別需求以及相關產品或服務之銷售文件中所揭露之風險因素,自行衡量相關產品或服務是否為適合您之投資標的或尋求專業財務顧問之建議後,始決定是否進行相關投資或交易。若您決定不作該等諮詢,亦應審慎考慮本文件所載任何產品對您是否適合。本文件不得由任何人士在本文件所提及之服務及產品未獲准在當地提供或將違反當地法例或規則之任何司法管轄區內散佈,亦不得向不合法的任何人士散佈,並且不構成對該人士作出推介、要約或邀請、建議。本文件之智慧財產權屬於本行所有,非經本行事前同意或授權,不得任意複製、轉載、引用、抄襲、修改、散佈或為任何其他方式之使用。

 

我們很重視您的意見,謝謝您。

請問您對星展網站的整體評分是多少? test

您今日瀏覽本頁面,遇到什麼樣的問題? test

500

您輸入的內容, 請勿包含特殊符號及全型標點符號, 謝謝!

謝謝您寶貴的意見。

此網站資訊是否對您有幫助?

謝謝您寶貴的意見。
請告訴我們您對此頁面的建議與想法
您今日瀏覽本頁面,遇到什麼樣的問題?
請告訴我們您對此頁面的建議與想法
您輸入的內容, 請勿包含特殊符號及全型標點符號, 謝謝!