何謂基金?共同基金又稱為單位信託或共同基金,為集合眾多投資人的資金,由資產管理公司(國內為證券投信公司)負責投資管理,投資收益以及風險是由投資人共同分擔的一種理財方式。
 

股票型基金

此類基金以股票為主要投資標的,其主要目的是追求長期資本增值。依投資地區及標的不同,大致上可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型等股票型基金。

特色

  • 客戶可利用股票型基金進行資產配置,除可透過整體投資組合提升報酬,亦可降低直接投資單一股票的風險

  • 讓客戶有機會賺取股息收入及資本增值

  • 透過專業基金經理人的管理,及投資組合的設計,從而分散投資風險

 

固定收益型基金

以債券為主要投資標的,追求穩定收益為主,投資標的包括政府債券、公司債券、新興市場債券等。

特色

  • 相對於股票,債券價格的波動通常較小

  • 可享配息收入,以及潛在資本增值

  • 以固定收益工具,讓投資組合更穩健

 

平衡型基金

平衡型基金為投資標的同時擁有股票及債券的共同基金,依投資地區可分為全球型、區域型、單一國家型。

特色

  • 兼享股票和債券兩類投資工具的優勢

  • 實現長期資本增值及穩定收益之雙重目的

  • 投資組合涵蓋股票和債券,建立資產配置,讓組合多元化,從而分散投資風險

  • 由專業基金經理人管理,可助提升收益

 

貨幣市場基金

貨幣市場基金專注投資於貨幣市場上的短期債務工具,包括定期存單、商業本票、國庫券、政府短期債券、企業債券等。此類基金一般投資於較低風險之證券,並支付與短期利率相約的股息。

特色

  • 具高流動性,得為存款以外的資金停泊選擇,尤其適合客戶進行短期資金停泊及調度

  • 收益較穩定

  • 投資風險較低

 

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注意事項及風險揭露警語

  1. 客戶投資基金之決定應依本身判斷為之,且應自行負擔投資風險及投資結果;基金之交易係星展銀行(台灣)(以下簡稱本行)依據投資人(委託人)之運用指示,由本行以受託人名義代委託人與交易相對人進行該筆投資交易,本行、星展集團及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。

  2. 本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

  3. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

  4. 投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)或公開資訊觀測站(http://newmops.tse.com.tw)查詢或本行網站基金專區(http://fund.tw.dbs.com/w/home.htm)查閱或下載。

  5. 基金投資非屬存款保險承保範圍。基金投資具有投資風險,可能使本金發生虧損。

  6. 本行受託投資,不保本不保息,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由委託人承擔。

  7. 基金價格可能上揚或下跌,投資人因不同投資時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

  8. 投資人為任何基金投資前,應詳閱基金公開說明書、投資人須知、基金簡介後,就本身的投資經驗、投資目標、財務狀況、可接受的風險及其他相關條件(法律、稅務及會計上之影響等)審慎衡量並獨立判斷自己是否適合參與該投資項目。

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