本行投資基金應注意事項

本行投資基金應注意事項最低申購投資金額(一) 國內/境外前收級別基金、國內後收級別基金：

信託幣別

單筆申購

定期定額申購
(僅限前收級別基金)

台幣
信託

新臺幣30,000元起
(最小單位金額為1元)

新臺幣3,000元起
(最小單位金額為1元)

外幣
信託

美元、歐元1,000元起
日圓105,000元起
(日圓最小單位金額為1元)
港幣7,500元起
英鎊600元起
新加坡幣1,500元起
瑞士法郎1,200元起
澳幣、紐幣、加幣1,350元起
人民幣6,000元起

美元、歐元100元起
日圓10,000元起
(日圓最小單位金額為1元)
港幣700元起
英鎊50元起
瑞士法郎100元起
澳幣、紐幣、新加坡幣及加幣150元起
人民幣600元起
(人民幣最小單位金額為10元)

目前僅接受OBU 企業客戶基金單筆申購 (不開放定期定額), 並僅接受外幣信託投資基金, OBU 之各幣別最低申購投資金額限制規定為: 美元、歐元10,000 元起、日圓1,000,000 元起(日圓最小單位金額為1 元) 、港幣75,000 元起、英鎊6,000 元起、新加坡幣15,000 元起、瑞士法郎12,000 元起、澳幣、紐幣、加幣13,500 元起、人民幣60,000 元起。(二) 境外後收級別基金：

信託幣別

安聯

聯博

東方匯理(U系列)

台幣
信託

新臺幣30,000元起
(最小單位金額為1元)

新臺幣70,000元起
(最小單位金額為1元)

新臺幣30,000元起
(最小單位金額為1元)

外幣
信託

美金1,000元或等值外幣起

美金2,000元或等值外幣起

美金1,000元或等值外幣起

部分贖回/部分轉換之限制

信託幣別

國內/境外基金

台幣
信託

部份贖回/部份轉換最低金額為新臺幣30,000元，且部份贖回/轉換後，餘額不得低於新臺幣30,000元

外幣
信託

部分贖回/部份轉換最低金額為等值新臺幣30,000元，且部份轉換後，餘額不得低於等值新臺幣30,000元。換算匯率以當日牌告為計算基準。

如為台幣信託之外幣計價基金辦理部分贖回/部分轉換交易，係以本行系統匯率為換算基準，檢核其是否符合上述最低金額限制。於辦理境外後收級別基金轉換/贖回時，委託人同意依基金公司規定，部分轉換/贖回以先進先出方式計算處理。(即委託人辦理轉換/贖回時，基金公司依買進單位數申購日期先後順序辦理轉換/贖回作業) 。且轉換僅限於同基金公司同系列之其他境外後收級別基金。委託人所指示轉入基金之信託金額應按受託人及該基金公司所規定之最低信託金額辦理，部份贖回/部份轉換最低金額為新臺幣30,000元，且部份贖回/轉換後，餘額不得低於等值新臺幣30,000元。若委託人轉入基金之淨資產價值低於該基金公開說明書所載之最低投資金額，致該轉換指示無法順利成交時，委託人所簽訂之轉換指示書視同無效，委託人瞭解受託人將無法辦理該轉換指示。

投資繳款時間

信託幣別

單筆申購

定期定額申購

台幣信託

申購當日

依委託人之指定，可選擇每月1~28日之任一日扣款。若執行扣款日為非營業日，將順延至次一營業日進行扣款。

外幣信託

若客戶委託交易時非本行營業時間，則屬於隔日單，實際交易將於次一營業日進行。惟投資扣款時間為委託當日，而非交易日。實際作業日期將依據本行作業而定。本行投資定期定額應注意事項

每筆定期定額信託投資(不分國內、境外基金)，每月有28個扣款日(每月1~28日)供選擇，惟每筆交易每月只可設定一個扣款日。例如，客戶申購一筆境外定期定額基金，只可設定每月6日扣款。若客戶欲在每月26日扣款，則需另外再申購一筆相同之境外定期定額基金，並設定每月26日扣款。連續三次扣款失敗者，該定期定額自動終止扣款。如欲繼續定期定額投資，須重新提出定期定額申購之申請。

投資人可對已申購的定期定額基金進行交易事項變更，如變更扣款金額、變更扣款日、暫停扣款、恢復扣款及終止扣款。

定期定額全數贖回或轉換後，該定期定額仍將繼續扣款直到客戶提出終止該定期定額投資時為止。

基金如遇有併入其他基金而消滅之情事時，本行不會為原申請定期定額扣款消滅基金之投資人繼續扣款申購該併入之存續基金。

本行特定金錢信託投資國內/境外基金收費標準如下

交易費用

收費標準

申購手續費

各基金牌告費率為0.00%至3.00%。按各基金手續費費率乘以信託本金計算之。
若委託人投資於手續費前收型之國內/境外基金時，於委託人每次申購時一次繳付予受託人。

轉換手續費

除受託人與國內外相關機構另有特別約定外，委託人申請全部轉換或部分轉換投資標的時，受託人就每次基金轉換逐次向委託人收取，DBU客戶逐次收取新臺幣伍佰元整，OBU客戶逐次收取美金十五元整。

信託管理費

以贖回時委託人所持有之基金為基準，於申購生效日起算，委託人應以贖回淨值金額乘上年率千分之三再乘上實際持有天數，以365天為計算基礎天數，給付受託人信託管理費，由受託人於贖回時自應返還之信託本益中一次扣除。如信託管理費未達新臺幣500元(或等值外幣)者，以新臺幣500元(或等值外幣)計算之。自委託人持有該產品之實際天數計算收取，最多收取三年，超過三年則以三年計算。

若委託人持有之基金為2010年12月6日(不含)前所申購本行自寶華商業銀行承受之基金，包括透過單筆及定期定額投資(包含參加該日前開辦之定期定額計畫，後續所申購之基金)，客戶未來申請贖回上述基金時，本行免收信託管理費。惟此項信託管理費減免不適用基金公司於2010年12月6日(含)後因配息所配發之基金單位數，亦即委託人於贖回該等配發基金單位數時應適用贖回當時本行開戶總約定書及特定金錢信託投資國內外基金風險預告書及委託人須知等關於信託管理費用計收之約定。
若委託人持有之基金為移轉自澳盛(台灣)者，則該等基金以該行信託管理費標準計收(即年化費率境外基金千分之五，國內基金千分之二(國內貨幣型基金不收取)，最多收取三年，最低收新臺幣500元或等值外幣。
若委託人持有之基金係移轉自花旗(台灣)銀行者，則該境外基金以該行信託保管費標準收取(境外年化費率依持有期間分別進行階梯式收取，未滿365天(含)為0.5%，366至730天為0.3%，731至1095天為0.1%，滿1096天(含)為0%。如未滿1096天(不含)，最低收取金額新臺幣500元或等值外幣。國內及貨幣型基金不收取。OBU客戶之信託保管費最低收取等值美金15元。

遞延申購手續費與分銷費

委託人投資於遞延至贖回時始收取申購手續費之共同基金時，依投資標的之國內外發行機構/管理機構所定之費率0% 至 4%乘以贖回時市價或原始信託本金孰低者計算之，於贖回時由基金公司自贖回總額中扣收。就共同基金申購所收取之手續費時點而言，後收級別基金之手續費通常遞延至贖回時收取。除上開費用外，委託人應了解基金公司對於遞延至贖回時收取申購手續費之基金將收取分銷費用，該費用會反映於每日基金淨資產價值且約占淨資產價值之0%-1.5%。

相關後收級別費率、持有期間計算、轉換及贖回限制等約定事項，請參考：
https://www.dbs.com.tw/iwov-resources/pdf/deferred_fee.pdf

委託人知悉可自受託人網站「本行基金通路報酬資訊」網頁取得基金通路報酬資訊。另有關基金應負擔之費用及分銷費用反映於每日基金淨資產價值及其約占比例之資訊，已揭露於基金之公開說明書及/或投資人須知中，委託人可洽受託人或至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。投資人辦理基金交易，應遵守本注意事項及本行開戶總約定書或企業客戶投資業務約定事項及基金公開說明書、投資人須知(如適用)之各項約定，如您有任何疑問，請洽詢您的往來分行或本行客服中心。

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