簡單告訴您什麼是共同基金
05 Mar 2020

簡單告訴您什麼是共同基金

什麼是基金?

開放式基金在設立之後,將眾多投資者分散的小額資金彙集起來,並根據該基金的投資目標對不同的資產類型進行投資。 基金一般由專業的經理人管理投資,當基金組合中的資產價格上漲時,便能推高基金的整體價值,而 這些所得的回報將被分配給投資者。

這種彙集眾多人的資金進行投資的優勢是,它不僅能為個別投資者帶來降低成本的經濟效益,還能讓每人都有機會擁有不同資產類別,這是許多投資人靠自己無法做到的。 在購買基金時,每位投資者將會根據其投資金額分配到不同的基金單位,因此,「基金」和「單位信託」 這兩個名詞時常會被互換使用。 有時候,人們也將基金稱為「共同基金」。

基金由不同的資產所組成,例如股權(股票)、債務憑證(債券)或同時投資於兩者。 為了實現風險最小化,這些資產通常都是分散於不同的地區市場和不同行業等。

基金類型

股票基金

股票基金主要投資於公司股票,通常專注投資於某個地區、產業或策略(例如增長型或收益型)。

  • 通過資本的長期升值以及所得紅利、股息的分配為投資者提供回報
  • 基金的表現有可能會超越所設定的指標指數
  • 投資組合中的股票價格可能被以下因素所影響:政治及經濟情況、利率變化、投資組合中股票所屬公司的收益情況以及市場對這些股票的看法
固定收益基金

固定收益基金投資於一系列債務憑證, 如債券、貸款以及資產擔保證券。

  • 通過資本升值潛力以及的穩定的利息收入為投資者提供回報
  • 投資組合中可包含多種債務憑證,實現投資多元化
  • 會遇到信用、利率以及貨幣匯率方面的風險
平衡型基金

平衡型基金是一種在投資組合中既有股票又有債券等固定收益資產的混合型基金。

該基金同時投資於股票和債券,其目標包括資本增長和尋求收益。

  • 提供較佳安全性、定期收入以及若干資本增值潛力
  • 投資標的覆蓋多種資產類別,實現投資多元化
  • 風險類型與股票基金和固定收益基金相似
貨幣市場基金

貨幣市場基金投資於短期債務工具,如附買回、短期國債以及商業票據,這些可能是由政府、市政當局或者私有企業所發行。

  • 一般會投資於風險相對較低的資產,按照當時的短期利率水平決定分紅多少
  • 低風險、低報酬
  • 會遇到信用、利率以及貨幣匯率方面的風險

基金的優勢

專業管理全職的基金經理人一般能夠獲得更多的投資資訊和使用更專業的投資工具。投資人可受益於他們專業知識與經驗以及每天專職在投資研究和即時監控所帶來的投資報酬。
風險監控投資於多樣化的資產能夠分散市場風險。
高流動性由於多數基金在每個工作日都可以按基金凈值贖回,當您需要現金時可以當日賣出,然後就可以收到基金贖回款項。 可負擔性 以每月定期100美元或者以最低整筆1,000 美元的投資額即可開啟投資。
更多元化通過彙集眾多投資者的資金湊成一筆大額資金,能夠投資於不同的資產類別,實現更大程度的風險分散。

您可以瞭解共同基金如何讓您能夠在廣泛資產類別中進行多元化投資,從而幫助您增長財富。

共同基金是匯聚眾多投資者的資金,由專業經理人管理投資,從各種資產類別中篩選出適合投資的股票、債券、另類資產等(由以上多種混合而成)。 共同基金為那些想從小金額投資起步的投資者提供多一項選擇,因為您只需投入1,000美元或30,000新台幣的最低整筆投資額或者 每月投資等值3000新台幣即可開啟投資。 通過投資多樣化的資產,單位信託基金能夠分散市場風險,加強風險管控。

對於尋求資金流動性的投資者來說,共同基金也是一個不錯的選擇,因為大多數共同基金每天都公開進行報價買賣,投資者可以隨時購買或贖回。 與個人投資相比,多位投資者共同彙集資金進行投資能夠讓其中的每位投資者都能擁有更廣泛的資產。 除此之外,您也能獲益於經驗豐富的基金經理人對不同資產類型的研究與分析。