外幣怎麼運用?
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外幣怎麼運用?

說明內容

外幣可進行的資產配置

外幣可進行的資產配置有以下幾大類,每個外匯投資產品都各有優勢,投資人需考量資金活用程度,可參考以下觀點依照自己的投資偏好及資產配置目的,進行妥善安排
外幣定存

外幣定存

主要是為了獲得各家銀行的定存利息,若希望資產能隨時間經過保有一定購買力的話,建議可選擇「定存利率高於通貨膨脹率」的幣別,同時「該貨幣的波動度」及「該貨幣的可運用性」都需全盤考慮。

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海外基金

海外基金

有機會賺取投資收益或分紅。基金投資選擇性多元,投資人可依據自身風險承受能力及資金運用周期,進行多樣化的基金配置,獲取對抗通貨膨脹的報酬,惟投資前應留意相關風險。

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海外債券

海外債券

穩定配息、若持有至到期日,且到期時發行機構未發生違約情事,到期可取回100%債券面額,是許多退休族群偏好的資產配置。

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外幣保單

外幣保單

許多具有增值回饋分享金的利率變動型保險以美元計價為大宗,適合「偏好資產穩定成長」或「欲進行財富傳承規劃」的客戶。

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以外幣直接投資金融商品的三大優勢

優勢1:自主掌握外幣投資成本

平日可選擇相對低點買入外幣,透過已持有的外幣進行投資,買入匯率的成本可自己掌握。
【外幣帳戶扣款】

看好某一檔美元計價的基金,決定要進場投資

外幣帳戶扣款的優勢

自行掌握匯率低點換匯享線上換匯優惠

透過外幣帳戶中的美元進行扣款

【臺幣帳戶扣款】

看好某一檔美元計價的基金,決定要進場投資

臺幣帳戶扣款的情形

依下單時系統之牌告賣出匯率換匯

透過臺幣帳戶進行扣款

優勢2:投資決策更俐落

看到理想的金融標的買入價格即可進行投資,不需擔心因為目前匯率太高會有較高的投資成本。相反的,當已投資的金融標的贖回價格已達獲利目標,儘管美金匯率相較於進場時貶值5%,由於贖回款項為外幣,投資時僅需專注在金融標的表現即可。
【外幣帳戶扣款】
外幣帳戶扣款的優勢

依基金表現決定贖回時機

贖回款項為外幣

【臺幣帳戶扣款】
臺幣帳戶扣款的情形

須同時考量匯率及基金獲利影響贖回時機判斷

贖回款項直接轉換為臺幣

優勢3:同幣別基金進出場,無幣別轉換成本

基金贖回後,決定投資另一檔外幣計價基金,由於產品贖回返還外幣,可將此外幣再進行投資規劃,若幣別相同,無需再次換匯。
【外幣帳戶扣款】
外幣帳戶扣款的優勢

同幣別基金可立即下單

透過前次贖回的美元款項進行申購

【臺幣帳戶扣款】
臺幣帳戶扣款的情形

需依下單時系統牌告匯率再次換匯

透過前次贖回的臺幣款項進行申購

投資商品以美金運用最多元

投資商品以美金運用最多元
多數海外金融商品以美元計價為大宗,已持有外幣的您,可依據目標規劃及投資風險承受度,挑選適合自己的投資組合,達成人生階段目標。
若您對於「資產配置」有興趣或有任何疑問,歡迎聯繫星展銀行取得更詳盡的資訊與協助。

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重要注意事項及聲明

  • 外幣業務或商品仍涉及流動性、信用及匯率等風險,於投資時應審慎評估。客戶須承擔本活動定存日後轉換為新臺幣或其他幣別資產時可能因匯率波動而產生之風險。
  • 任何人士於作出任何投資決定前,均應詳閱相關產品或服務之說明、銷售文件、風險說明及其他相關文件,並應針對本身之特別投資目標、財務狀況、風險承受能力、特別需求以及相關產品或服務之銷售文件中所揭露之風險因素,自行衡量相關產品或服務是否為適合您之投資標的或尋求專業財務顧問之建議後,始決定是否進行相關投資或交易。本資料僅提供一般資訊供參考,並非推薦買賣特定商品,內容不表示為任何要約或要約之引誘,亦不構成投資建議。